Топ-15 книг по финансовой грамотности

Сколько раз вы задумывались о том, чтобы более умело управлять своими финансами? Книги о финансовой грамотности помогут вам разобраться в обращении с деньгами. В этой статье мы расскажем о том, какие книги подойдут как новичкам, так и тем, кто уже продвинут на пути к финансовой грамотности.

В статье рассказывается:

Как выбирать книги по финансовой грамотности

Все люди нуждаются в книгах по финансовой грамотности. Однако, важно определить, какие именно книги подходят для обычных людей, а какие для опытных инвесторов. Никогда не поздно учиться и получать полезную информацию, осмыслив ее. С другой стороны, развитие навыков финансового обращения следует начинать как можно раньше – даже в подростковом возрасте, если не в детском.

К сожалению, школы не включают предмет “финансовая грамотность” в учебный план. Поэтому нам приходится самостоятельно осваивать эту тему, совершая множество ошибок, иногда очень болезненных. Однако, если изучить законы накопления и движения денег заранее с помощью книг, можно подготовить себе не просто соломинку, а огромную мягкую подушку. Может быть, даже наполненную купюрами большого достоинства.

Начнем составление списка литературы о финансовой грамотности с наиболее простых книг, которые понятны даже детям, и постепенно будем двигаться в направлении более сложных материалов. Решать, с чего именно начать, оставляем на ваше усмотрение.

Для начинающих

В категории литературы для новичков собраны произведения авторов, которые помогут проникнуть в сферу финансов. Здесь вы сможете разобраться, как приступить к обращению с деньгами и какие полезные действия можно предпринять уже сейчас.

Бодо Шефер «Мани, или Азбука денег»

Этот текст рассказывает о знаменитом тренере по бизнесу, который интересно и ненавязчиво говорит о деньгах. Книгу можно считать детской, так как она рассказывает о приключениях 12-летней девочки по имени Мани и ее собаки, которые вместе осваивают финансовую грамотность. Но за этой историей скрыт глубокий смысл, который будет полезен и взрослым: большинство из них не знают, как правильно управлять деньгами.

Автор в доступной форме объясняет понятия денег и богатства, учит, как извлекать прибыль из имеющихся финансовых ресурсов, а также сохранять и увеличивать их. Рекомендуется прочитать эту книгу вместе с ребенком, так как она полезна и для вас, и для него.

Роберт Кийосаки «Богатый папа, бедный папа»

Эта история из моего детства связана с двумя мужчинами – моим биологическим отцом, Робертом, и отцом моего друга, который был обеспеченным человеком. Каждый из них имел свой подход к установлению отношений с детьми в отношении финансов и инвестиций. Этот бестселлер является ярким примером того, насколько важно освоить основы финансовой грамотности и научиться инвестировать уже в детстве.

Книга Кийосаки стала популярной среди многих людей, которые делятся своим восторгом и рассказывают о том, как она сказала на их жизнь невероятное влияние. Руководство написано простым и понятным языком, читается на одном дыхании и содержит практические советы.

Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне»

В 1926 году увидел свет данное произведение, а действие разворачивается в древнем Вавилоне, более четырех тысяч лет назад. После прочтения вы удивитесь тому, что принципы функционирования денег остаются неизменными (и не такими сложными), как и тогда. Описывая жизнь обычных жителей Вавилона, автор демонстрирует, как последовательно расплачиваться с долгами, сохранять заработанное и увеличивать накопления.

Это произведение о финансовой грамотности полезно как для подростков, так и для более молодых детей – писатель простыми словами объясняет значение денег и основы их обращения. Основной совет автора: – «Всегда откладывайте некоторую сумму денег, чтобы накопить капитал».

Анастасия Веселко «Девушка с деньгами. Книга о финансах и здравом смысле»

Анастасия начала давать рекомендации в финансовой сфере не сразу. Вначале она прошла обучение в Высшей школе экономики, финансовых университетах Америки и на курсах повышения квалификации при Министерстве финансов РФ. А все началось с того, что, будучи директором с хорошей заработной платой, она практически не видела этих денег: заработанные средства уходили на импульсивные «хотелки», а на серьезные покупки ей приходилось брать кредиты.

В итоге Анастасия поняла необходимость тщательного анализа расходов, составления бюджета и разработки вариантов инвестирования денег — для их увеличения. Оказалось, что накопление богатства вначале требует внимания и времени для создания четкого плана, а затем все будет легко и гладко. И не нужно бессонными ночами заниматься расчетами и считать цены.

Карта «Халва» – незаменимый помощник в управлении финансами. Используйте все преимущества карты, чтобы эффективно накапливать средства, получать кешбэк, зарабатывать проценты на остаток и делать прибыльные покупки у партнеров.

Андрей Паранич «Личный финансовый план. Инструкция по составлению»

В книге рассказывается о важности умения планировать. Это невероятно полезное качество, которое помогает достичь экономической независимости. Важно иметь представление о своих расходах и доходах, а также уметь составить бюджет таким образом, чтобы не оказаться без средств или в долгах.

Освоив навык накопления, необходимо определить сумму, которая обеспечит ощущение стабильности. Андрей Паранич отвечает на вопросы, которые волнуют всех нас. В книге представлены лучшие методы финансовой грамотности от опытного практика, который предлагает алгоритм, позволяющий разумно распоряжаться деньгами.

Анастасия Тарасова «Сам себе финансист. Как тратить с умом и копить правильно»

Следующая книга о финансовой грамотности для новичков показывает, насколько неправильно люди смотрят на свои расходы и доходы. Это объясняется несколькими причинами. Одна из них связана с работой человеческого мозга, который старается защитить нас от стресса.

Анастасия Тарасова демонстрирует, как можно создать финансовую подушку безопасности, отложив деньги на автомобиль даже при небольшой зарплате и стать инвестором. Автор является финансовым экспертом, имеющим сертификаты от российских и зарубежных бизнес-школ, а также активным предпринимателем, который хорошо знаком со всеми сложностями финансовой деятельности изнутри.

Наполеон Хилл «Думай и богатей»

В начале XX века этот бестселлер привлек внимание многих читателей и был переиздан более 40 раз. В книге рассказывается о жизни знаменитых миллионеров того времени, которые преодолели все трудности на пути к успеху. Сам Наполеон Хилл беседовал с такими великими личностями, как Генри Форд, Томас Эдисон и Джон Рокфеллер. Он изучил особенности их мышления и пришел к выводу, что для достижения успеха нам всем нужно следовать 13 принципам, которые гарантируют успех.

Эта книга Наполеона Хилла вдохновляет читателей и побуждает их к размышлениям и действиям. Позднее доктор философии Артур Пелл внес изменения в устаревшие понятия, изложенные в книге. Он также добавил описания жизни современных магнатов, таких как Билл Гейтс и Мэри Кэй Эш. Пелл показал, что методы Хилла по-прежнему актуальны и применимы в наше время.

Джереми Миллер «Правила инвестирования Уоррена Баффетта»

Для новичков, которые только начинают изучать основы финансовой грамотности и смело приступают к инвестированию, было бы полезно взять на заметку выдающуюся личность. Например, Уоррена Баффетта – легенду, которой восхищаются инвесторы-любители со всего мира.

Каждый год Баффетт пишет открытые письма своим акционерам в компании Berkshire Hathaway. 90-летний бизнесмен отправляет такие письма с 1965 года, и за это время они завоевали особую репутацию и стали важным событием в мировой финансовой среде. Несмотря на то что автор считается провидцем и его прогнозы всегда привлекают внимание, эксперт уверен, что делать прогнозы о работе рынка – бесполезная трата времени. Секрет его успеха на протяжении многих лет – терпение, бережливость и устойчивые убеждения.

В своей грандиозной работе специалист по аналитическим исследованиям в инвестиционной сфере, Джереми Миллер, провел уникальное исследование. Он собрал и систематизировал самые значимые части писем Баффетта с 1965 по 1970 годы, расположив их по тематике. Каждая глава этой книги начинается с определенного положения, которое позволяет оценить взгляды на жизнь знаменитого инвестора. Технологии инвестирования могут меняться со временем, но парадигма Баффетта остается актуальной.

Роберт Кийосаки «Квадрант денежного потока»

Автор представляет нам уникальные методы размещения мирового капитала. Прочтите эту книгу, и вы поймете различия между предпринимателем и работником. Вы узнаете, почему некоторые инвесторы обанкротятся, а другие будут увеличивать свой капитал, а также почему одни люди ищут новую работу, а другие становятся собственниками своего бизнеса. Книга станет вашим надежным проводником на финансовом рынке.

Для продвинутых

Для тех, кто уже овладел основами финансовой грамотности и стремится к новым горизонтам, следующие полутора десятка книг станут незаменимым помощником. Если вы только начинаете свой путь в мире финансов, не упускайте возможности ознакомиться с этим списком. Познакомьтесь с его содержимым и запишите на заметку. Литература, безусловно, пригодится вам в скором будущем.

Бенджамин Грэм «Разумный инвестор»

Начинающие и опытные инвесторы зачастую начинают свой путь с изучения основных принципов и техник инвестирования. Например, в 1949 году Уоррен Баффетт случайно наткнулся на книгу «Разумный инвестор», которую написал знаменитый экономист Бенджамин Грэм.

Баффетт сразу оценил эту книгу как одно из лучших произведений о мире инвестиций. И он не изменил своего мнения на протяжении многих лет, продолжая рекомендовать Грэма и его книгу, которая была переиздана в Америке уже около 10 раз.

Бенджамин Грэм, кстати, является основоположником такого метода инвестирования, как «стоимостное инвестирование». В своей книге он исследует все аспекты успешного инвестирования, начиная от разработки стратегии до ее реализации. Автор акцентирует внимание на основных принципах вложения капитала и дает четкие и обоснованные советы.

В данном издании представлено исчерпывающее исследование принципов создания портфеля, советы по выбору выгодных финансовых инструментов, прогнозы потенциальных темпов инфляции, обзор средств защиты от нее и множество других полезных материалов.

Дмитрий Конаш «Сохранить и приумножить. Как грамотно и с выгодой управлять сбережениями»

Дмитрий Конаш, опытный инвестор, поделился своими знаниями о финансовой грамотности в своей книге. Он прошел сложный путь, сделал много ошибок и потерь, прежде чем достичь успеха. Его советы основаны на практическом опыте. В дополнение к ценным теоретическим знаниям, автор дает полезные рекомендации по современным инвестициям.

Книга Дмитрия Конаша представляет собой исчерпывающий гид по инвестициям и диверсификации портфелей. Она поможет читателям сделать первые шаги, правильно сформировать свой портфель и принять меры для его сохранения и роста капитала.

Исаак Беккер «Когда плохо — это хорошо. Как зарабатывать на инвестиционных идеях»

Сегодня стать инвестором – дело несложное. Любой человек может зайти на фондовые рынки и купить активы с целью их увеличения. Однако, не всегда желаемая прибыль становится реальностью, поэтому советы опытных специалистов всегда пригодятся.

В жизни известного международного финансового эксперта Беккера есть много примеров правильного поведения на фондовом рынке. С 1991 года он оказывает финансовые консультации, написал более 50 публикаций о управлении личными финансами и инвестициями, и часто выступает на специальных семинарах и конференциях.

В книге Беккера описывается, как возникают успешные инвестиционные идеи, которые приносят прибыль. Эти советы не для новичков, но опытные инвесторы оценят эту книгу.

Александр Силаев «Деньги без дураков»

Александр Силаев, философ и журналист, в 2014 году принял решение заняться биржевой торговлей, что стало для него не только увлекательной “игрой”, но и источником стабильного дохода. В своей книге опытный инвестор и трейдер предлагает оригинальный подход к данной теме.

Автор проводит объективный анализ финансового рынка и детальное исследование доступных инструментов для большинства людей. Александр внимательно изучает валюту, золото, депозиты, облигации, займы, различные акции, крупные компании, второстепенные акции, структурные продукты, инвестиционные фонды, доверительные управления и другие виды активов. Силаев показывает, где и в какой момент инвестор может потерять, а также раскрывает читателю секреты и уловки, используемые финансовыми агентами. Автор считает, что если бы он обладал такими знаниями 10 лет назад, это помогло бы ему сэкономить сотни тысяч рублей и много месяцев жизни.

Меб Фабер «Глобальное распределение активов»

Как инвестору можно разнообразить свой портфель, используя глобализацию финансовых рынков в настоящее время? В решении этой задачи поможет Фабер, известный западный предприниматель и руководитель инвестиционного фонда компании Cambria.

В своей книге автор исследует данные с 1973 года, анализируя информацию о доходности различных видов активов – акций, облигаций, наличных средств и недвижимости. Изучив механизмы инфляции, Меб рекомендует смягчать значительные падения венчурных активов путем комбинирования. Например, путем комбинирования акций и облигаций.

Известный блогер-инвестор анализирует варианты диверсификации с использованием такого актива, как недвижимость. Фабер особенно акцентирует внимание на примерах известных инвестиционных портфелей американских предпринимателей Рэя Далио, Уоррена Баффетта и фондов эндаумента.

Жеральд Отье «Из ряда вон! Как зарабатывать на альтернативных инвестициях»

Жеральд Отье считает, что каждый инвестор должен выбирать направление своих вложений индивидуально. Почему бы не унифицировать все свои инвестиции? Возможно, вам подойдут драгоценные металлы и вилла на берегу моря. Если это не ваше, то, вероятно, вы заинтересованы в приобретении антиквариата или раритетного автомобиля.

В настоящее время инвесторы пересматривают свои взгляды на традиционные активы. Оты, финансовый эксперт с 15-летним опытом работы в этой области, консультирует банкиров и высокопоставленных менеджеров и предлагает множество других вариантов инвестиций в своей книге.

Можно выбрать различные виды активов для инвестирования, такие как драгоценные металлы, антиквариат, апартаменты или разработки в сфере нанотехнологий, хедж-фонды или частный бизнес. Отье подробно рассматривает эти варианты, разбирая каждый из них на составные части, и объясняет, для кого они подходят.

В нашем времени просто быть сообразительным не достаточно для успешного финансового обеспечения. Необходимо обладать соответствующими знаниями, чтобы иметь максимальное количество вариантов для маневрирования.

Не стоит рассчитывать только на удачу или полагаться на честность и великодушие начальника. Не оставайтесь бездействующими, осваивайте знания, покупайте книги по финансовой грамотности, они помогут вам достичь материальной независимости.