Как не стать соучастником финансовых преступлений

Сегодня все чаще появляется информация о выявлении фактов вовлечения граждан, в том числе молодежи, в мошеннические схемы по обналичиванию похищенных денежных средств. Противоправная финансовая деятельность совершается с привлечением дропперов – подставных лиц, осуществляющих вывод или снятие наличных денежных средств, полученных преступным путем. Они выступают посредниками, помогая скрыть следы преступления.

Стать дроппером может любой доверчивый человек, согласившийся на подработку с использованием личной банковской карты, даже не осознавая, что помогает мошенникам.

Мошенники ищут «помощников» разными способами:

– через объявления о вакансиях, где ищут тех, кто готов оформить банковскую карту или дать свою карту во на временное пользование. При этом в объявлении не указываются конкретные обязанности, но обещается высокий заработок для всех без опыта работы;

– через «ошибочный» перевод на карту некоторой суммы денежных средств, после чего поступает звонок от человека с просьбой о переводе денег по реквизитам. На предложение обратиться в банк за возвратом человек отвечает отказом, ссылаясь на разные причины;

– в момент снятия денег в банкомате к вам подходит человек и просит перевести на вашу карту денежные средства для дальнейшего снятия или перевода на другие счета. В этом случае злоумышленник может также получить доступ к реквизитам вашей карты;

– через телефонный звонок. Мошенники могут представиться сотрудниками банка или полиции и обратиться с просьбой оказать помощь в поимке преступника.

За оказанную услугу предлагается вознаграждение – процент от суммы перевода или фиксированная сумма. Не зная о последствиях, граждане часто соглашаются на предложения мошенников и становятся дропперами.

Часто жертвами становятся молодые люди и подростки. За незначительную сумму они сдают карту в «аренду». Преступники переводят на неё деньги, полученные обманным путём, а затем выводят наличными денежными средствами.

За дропперство существует уголовная ответственность по разным составам преступлений, предусмотренным статьей 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей»:

– передача реквизитов или данных для платежей в корыстных целях;

– выполнение незаконных платежей в интересах другого лица или по его указанию из корыстных побуждений;

– покупка или передача данных для проведения незаконных операций лицом, у которого нет договора с банком;

– использование платежных данных для незаконных операций лицом, у которого нет договора с банком.

Налоговые органы призывают граждан быть бдительными и не становиться участниками преступных схем. Для этого достаточно соблюдать несколько простых правил:

– не передавать карту и её данные другим лицам ни под каким предлогом;

– не снимать и не переводить деньги по просьбам незнакомцев;

– не предоставлять доступ к онлайн банкингу;

– сообщать в банк об ошибочных переводах и никогда не возвращать их самостоятельно.